Kalkulator pintar AIA membantu warga Singapura mengetahui kelemahan finansial mereka

Aplikasi ini menghitung skor kepuasan finansial pribadi berdasarkan tujuan finansial pelanggan.

Berapa kali agen asuransi mendatangi seseorang dan menawari mereka produk asuransi, hanya untuk ditolak dengan mengatakan bahwa mereka sudah memiliki asuransi atau mereka senang untuk tetap tidak diasuransikan karena mereka yakin posisi keuangan mereka 'cukup stabil'?

Mungkin, banyak. Sikap terhadap perencanaan keuangan inilah yang coba dipecahkan oleh AIA Singapura dengan aplikasi mereka, Xplore with Ally, kalkulator keuangan multi-kebutuhan yang membantu orang Singapura memahami kebutuhan dan tujuan keuangan mereka.

Dibuat untuk menjadi mitra digital bagi agen mereka, Xplore dengan Ally dirancang untuk mengambil gambaran kesehatan keuangan pelanggan saat ini dan kecukupan cakupan untuk memberi mereka gambaran yang lebih baik tentang kerentanan apa yang tersisa saat mereka mencoba mencapai tujuan tertentu.

Dalam wawancara eksklusif dengan Insurance Asia, Chief Customer and Digital Officer AIA Singapore Melita Teo menjelaskan bagaimana mereka menggunakan fitur unik Xplore by Ally yang dipersonalisasi untuk menarik pelanggan mengambil langkah selanjutnya dalam perjalanan kesehatan finansial mereka.

Bisakah Anda memberi tahu kami tentang Xplore dengan Ally? Bagaimana produk ini muncul?

Sejak 2018, kami semakin fokus pada perjalanan transformasi digital kami untuk melengkapi perwakilan asuransi AIA kami dengan alat dan kemampuan untuk melayani pelanggan kami dengan lebih baik.

Dalam upaya lebih memahami sikap dan perilaku pelanggan kami terhadap perencanaan keuangan, kami belajar bahwa pelanggan kami membutuhkan cara untuk memahami kebutuhan keuangan mereka. Meskipun ada kalkulator keuangan yang tersedia di pasar, sebagian besar ditargetkan untuk fokus pada kebutuhan tunggal, seperti tonggak sejarah tertentu yang bertentangan dengan tinjauan holistik. Kami juga menemukan bahwa mayoritas pelanggan terus menghubungi perwakilan asuransi AIA untuk berdiskusi dan meninjau lebih mendalam tentang kesehatan dan kebutuhan keuangan mereka sehingga mereka dapat membeli polis yang paling sesuai dan memenuhi tujuan mereka. Begitulah Xplore dengan Ally dikonseptualisasikan. Ini dirancang untuk memberikan gambaran tentang kesehatan keuangan pelanggan saat ini, bukan hanya masalah khusus tetapi berbagai kebutuhan dan tujuan mereka dalam berbagai tahap kehidupan, dan gambaran/wawasan yang dipersonalisasi bagi perwakilan asuransi AIA untuk ditindaklanjuti dengan panduan dan saran yang lebih baik.

Apa yang membuat Xplore with Ally sangat dibutuhkan, terutama untuk pasar Anda di Singapura?

Di pasar yang matang dan jenuh, seperti Singapura, sangat mudah untuk kewalahan dengan berbagai tujuan, kebutuhan, dan pilihan. Bagi pelanggan kami, terutama dewasa muda dan berkeluarga, melindungi keuangan dan perencanaan masa depan selalu menjadi tantangan utama, dengan banyak keputusan di setiap tahap kehidupan. Namun, banyak alat perencanaan keuangan saat ini yang panjang dan rumit, mengakibatkan kurangnya motivasi bagi banyak orang untuk menyelesaikannya. Xplore dengan Ally memungkinkan pelanggan kami untuk melihat snapshot pribadi yang disederhanakan dari kesehatan keuangan mereka saat ini dan kecukupan cakupan dalam waktu kurang dari tiga menit. Hal ini memungkinkan mereka untuk memahami apakah mereka diasuransikan secara memadai atau di bawah pertanggungan di area tertentu, dengan potensi pertanggungan sekilas berdasarkan tujuan dan prioritas mereka.

​

​​Melita Teo, Chief Customer and Digital Officer of AIA Singapore.

Bisakah Anda memberi tahu kami tentang berbagai fitur personalisasi yang dimiliki produk ini yang memberikan keunggulan bagi konsumen Anda?

Di Singapura, sementara sebagian besar individu memahami pentingnya perencanaan keuangan, banyak yang tidak tahu harus mulai dari mana menilai kesehatan keuangan mereka, dan bagaimana memanfaatkan informasi tersebut untuk merencanakan tujuan mereka.

Sebagai kalkulator keuangan multi-kebutuhan, Xplore dengan Ally membantu pelanggan kami untuk lebih memahami kebutuhan keuangan unik individu untuk menentukan sumber daya mereka saat ini, memungkinkan mereka untuk memiliki tinjauan awal kesehatan keuangan mereka berdasarkan kebutuhan dan prioritas gaya hidup mereka, memungkinkan mereka untuk mengambil langkah lebih dekat menuju kebebasan finansial.

Berdasarkan serangkaian pertanyaan sederhana tentang keuangan dasar, tujuan, prioritas, dan preferensi gaya hidup individu, Xplore bersama Ally menganalisis data dan informasi yang tersedia untuk menghasilkan Skor Sekutu. Dibangun di atas matematika Teori Prospek, Ally Score mengukur skor kepuasan finansial pribadi seseorang. Ini dihitung berdasarkan tujuan keuangan yang diinginkan individu selain cakupan perlindungan yang berlaku, terhadap risiko pribadi dan pasar yang disimulasikan untuk memberikan indikasi kesehatan keuangan seseorang di masa depan.

Sejauh ini, bagaimana kinerja Xplore dengan Ally dalam hal prospek? Apakah Anda memiliki angka yang dapat Anda bagikan kepada kami?

Xplore with Ally dipicu oleh perwakilan asuransi AIA untuk dikirim ke calon prospek/nasabah yang ingin memiliki pemahaman awal tentang kebutuhan dan tujuan mereka. Kami menjalankan beberapa upaya periklanan di platform media sosial dan kampanye untuk menarik demografi target kami dan menghasilkan kesadaran dan penggunaan Xplore dengan Ally yang berkontribusi pada sekitar 1.000 prospek yang dihasilkan dalam waktu kurang dari dua bulan sejak peluncuran Xplore dengan Ally. Dengan respons dan pembelajaran dari rilis pertama ini, kami akan meningkatkan Xplore dengan Ally dan memperluas jalan untuk menjangkau lebih banyak pelanggan.

Apa yang menjadikan personalisasi layanan pelanggan sebagai prioritas bagi perusahaan asuransi? Menurut Anda, mengapa personalisasi menjadi faktor penting yang dipertimbangkan konsumen?

Sementara sektor asuransi telah lama berinvestasi dalam digitalisasi dan sentrisitas pelanggan, tes stres yang disajikan oleh COVID-19—berbeda dengan latar disrupsi—telah membentuk kembali cara perusahaan menciptakan keunggulan kompetitif yang didukung teknologi. Sentrisitas pelanggan merupakan kebutuhan bisnis yang mutlak, terutama di tengah kebutuhan, tuntutan, dan harapan pelanggan yang terus berkembang. Merek dan perusahaan yang dapat menawarkan nilai dalam personalisasi telah melihat tingkat konversi yang tinggi dan keterlibatan berulang dari waktu ke waktu. Dengan pelanggan yang sekarang terbiasa berinteraksi secara online, fokus yang lebih besar pada platform digital yang dihadapi pelanggan dan personalisasi berbasis data akan tetap menjadi prioritas utama.

Selain itu, teknologi canggih juga akan dimanfaatkan untuk membantu perusahaan asuransi lebih memahami pelanggan, mulai dari mengidentifikasi preferensi mereka dan untuk mengantisipasi kebutuhan masa depan mereka dengan lebih baik guna memberikan pengalaman pelanggan yang lebih pribadi dan empati. Pribadi dan empati adalah kuncinya di sini. Penting untuk memperlakukan teknologi sebagai enabler dan bukan pengganti sentuhan manusia. Strategi digitalisasi harus mengutamakan orang sehingga pelanggan bisa mendapatkan interaksi pribadi yang sangat mereka hargai, terutama dalam hal membuat keputusan pembelian untuk asuransi jiwa.

Menurut Anda bagaimana perusahaan asuransi harus menyeimbangkan otomatisasi dan personalisasi?

Dengan semakin banyak orang yang terbiasa menjalani kehidupan mereka secara online, sangat penting bagi kami untuk terus memanfaatkan analisa untuk memahami dan mengungkap wawasan tentang kebutuhan pelanggan yang terus berubah dalam meningkatkan pengalaman digital kami bagi mereka. Di AIA, kami percaya bahwa otomatisasi dapat menjadi pendorong utama untuk memperkuat dan personalisasi skala. Memanfaatkan analisa akan memberi tahu kami wawasan pelanggan dengan lebih baik untuk membuat kampanye dan penawaran yang dipersonalisasi dan untuk meningkatkan keseluruhan perjalanan pelanggan secara menyeluruh.

Dengan meningkatnya penggunaan AI dan otomatisasi, bagaimana Anda memastikan bahwa pelanggan masih memiliki pengalaman pribadi yang unik dengan produk dan layanan Anda?

Sebagai organisasi yang mengutamakan orang dan berpusat pada pelanggan, kami berkomitmen untuk menempatkan pelanggan sebagai inti dari semua yang kami lakukan. Sementara kami percaya dalam memanfaatkan teknologi digital untuk merangkul norma-norma baru, tim kami juga menyadari bahwa kemampuan digital kami juga perlu mencakup teknologi tinggi, sentuhan tinggi atau high-touch, dan kepercayaan tinggi bagi pelanggan kami untuk menikmati perjalanan pengguna yang dipersonalisasi. Strategi transformasi digital kami memastikan bahwa ambisi digital kami berakar pada janji merek kami untuk memungkinkan kehidupan yang lebih sehat, lebih lama, dan lebih baik—posisi unik yang dilakukan AIA dalam industri asuransi jiwa.

Apa selanjutnya bagi AIA Singapura?

Kami akan terus meningkatkan kemampuan dan solusi Teknologi, Digital, dan Analytics kami untuk menyediakan ekosistem terintegrasi yang berteknologi tinggi, sentuhan tinggi, dan kepercayaan tinggi kepada pelanggan untuk pengalaman yang mulus dan bebas masalah:

Melakukan penelitian eksploratif dan etnografis untuk mengungkap kebutuhan tak terucapkan dan poin hambatan pelanggan kami.

Menjelajahi lokakarya ide kolaboratif di berbagai departemen untuk memprioritaskan fitur yang berpusat pada pengguna dan mengatasi potensi bias dan asumsi.

Mengevaluasi berbagai variabel (tugas, pengaturan waktu, dan preferensi platform) dalam menentukan interface pengguna apa yang terbaik.

Apakah Anda memiliki kata-kata terakhir untuk kami?

Di AIA Singapura, prioritas kami telah dan akan selalu menjadi pelanggan kami karena kami berakar pada janji merek kami untuk memungkinkan kehidupan yang lebih sehat, lebih lama, dan lebih baik. Pada akhirnya, mandat kami untuk memanfaatkan teknologi digital dipandu oleh janji merek kami dan komitmen jangka panjang baru kami terhadap lingkungan, sosial, dan tata kelola untuk memastikan bahwa kami berdampak positif pada kesehatan dan kesejahteraan pelanggan kami dan masyarakat luas termasuk lingkungan. Kami yakin bahwa fokus tunggal pada janji merek kami ini akan membuat kami tetap di jalur yang benar dalam memberikan pengalaman pelanggan yang luar biasa, memungkinkan kami untuk menonjol di lautan industri yang sama.