CEO Guy Carpenter berbicara tantangan regulasi yang meningkat di Asia Pasifik

Tony Gallagher dari Guy Carpenter menekankan pendekatan multifaset adalah kunci menghadapi persyaratan IFRS 17.

Di tengah risiko di kawasan Asia Pasifik (APAC) tahun ini, tantangan regulasi dan kepatuhan menjadi perhatian utama bagi para pelaku industri.

Menurut edisi keenam Global Insurance Law Connect’s Risk Radar Report tahunan, tantangan signifikan lainnya mencakup bencana alam akibat perubahan iklim, ancaman keamanan siber, AI, dan peraturan perlindungan konsumen.

Laporan ini, yang mengumpulkan wawasan dari firma hukum di 27 negara, merangkum perubahan utama serta prospek pasar asuransi global.

Sebagai contoh, industri asuransi di Australia mengalami pertumbuhan yang diperkirakan akan berlanjut setidaknya selama tiga tahun ke depan. Isu-isu utamanya mencakup ketahanan terhadap bencana alam, perlindungan data, keamanan siber, dampak AI, serta kepatuhan terhadap regulasi.

Pasar asuransi Cina, demikian pula, berada pada jalur pertumbuhan dengan prospek positif terhadap strategi mitigasi risiko. Regulasi baru dan teknologi digital sedang mentransformasi pasar, meskipun tantangan seperti kepatuhan terhadap peraturan, risiko siber, dan persaingan tetap ada.

Secara signifikan, pasar asuransi India, yang saat ini merupakan terbesar ke-10 di dunia, diproyeksikan menjadi yang terbesar keenam pada tahun 2032. Pertumbuhan ini didorong oleh ekspansi ekonomi, meningkatnya pendapatan yang dapat dibelanjakan, populasi muda, kesadaran risiko yang lebih tinggi, penetrasi digital, dan perkembangan regulasi.

Sementara itu, Selandia Baru menerapkan pengungkapan wajib terkait iklim bagi lembaga keuangan besar untuk meningkatkan ketahanan terhadap risiko perubahan iklim. Negara ini baru-baru ini menghadapi jumlah klaim asuransi akibat cuaca tertinggi dalam sejarahnya, yang menyoroti dampak perubahan iklim terhadap industri.

Seiring dengan pergeseran lanskap, para pemimpin seperti Chief Executive Officer (CEO) Guy Carpenter untuk APAC, Tony Gallagher, membagikan bagaimana perusahaan membimbing klien dalam menghadapi risiko dan peluang yang terus berkembang.

CEO tersebut mengatakan kepada Insurance Asia bahwa penerapan pendekatan multifaset dapat mengurangi kesulitan akibat perubahan regulasi. Berikut adalah kutipan dari wawancaranya dengan majalah tersebut.

Sebagai pemimpin industri yang berpengalaman, bagaimana gaya kepemimpinan Anda berkembang, dan prinsip inti apa yang membimbing keputusan Anda?

Industri kami mengalami perubahan yang belum pernah terjadi sebelumnya, dan karena klien kami menghadapi ancaman dan peluang baru yang terus berkembang, kemampuan untuk melihat ke depan menjadi lebih penting dari sebelumnya. Untuk membantu klien kami menavigasi perubahan ini, penting untuk tetap lincah, merangkul teknologi baru, serta mengadopsi solusi transfer risiko yang inovatif dan bersiap memanfaatkan peluang yang muncul akibat disrupsi.

Kolaborasi juga merupakan prinsip inti yang membimbing keputusan saya. Saya menghargai bakat dan keahlian dari berbagai tim di seluruh organisasi, karena saya percaya bahwa bekerja sama mendorong inovasi dan menghasilkan hasil yang lebih baik. Kami secara rutin mengumpulkan talenta, solusi, dan pendekatan terbaik dari seluruh dunia untuk membantu klien kami mencapai pertumbuhan yang menguntungkan, di mana pun mereka berada.

Mengingat kompleksitas sektor asuransi di Asia Pasifik, tren dan tantangan utama apa yang Anda lihat membentuk industri ini dalam lima tahun ke depan?

Sektor asuransi di kawasan ini menghadapi lanskap yang kompleks dan berkembang pesat, dengan beberapa tren dan tantangan utama yang akan membentuk industri dalam lima tahun ke depan.

Risiko sistemik, termasuk volatilitas geopolitik dan ketidakpastian makroekonomi, akan berdampak signifikan pada industri. Meningkatnya persaingan, baik dalam asuransi maupun reasuransi, menyoroti pentingnya seleksi risiko dan manajemen risiko yang efektif.

Selain itu, meningkatnya biaya teknologi dan kepatuhan menghadirkan tantangan, terutama bagi pelaku pasar kecil dan menengah yang mungkin kesulitan bersaing dengan perusahaan besar yang memiliki skala dan sumber daya lebih besar. Terakhir, perubahan iklim semakin memengaruhi frekuensi dan tingkat keparahan bencana alam. Kerugian yang diasuransikan menunjukkan tren meningkat, didorong oleh kejadian non-peak yang lebih sering akibat perubahan iklim.

Menavigasi lingkungan dinamis ini akan mengharuskan perusahaan asuransi untuk mengoptimalkan modal, mengelola volatilitas, dan melindungi pendapatan dari risiko yang terus bermunculan.

Kami juga memperkirakan pengaruh teknologi akan semakin menonjol dalam beberapa tahun ke depan. Beberapa perubahan ini kemungkinan akan terwujud dalam cara yang belum kita kenali saat ini. Tema utama mencakup perdagangan digital yang lebih efisien dan akurat, serta wawasan yang semakin mendalam seiring dengan meningkatnya akses data yang saling terhubung.

Dengan beragam lingkungan regulasi di seluruh Asia Pasifik, bagaimana Guy Carpenter menavigasi kompleksitas ini sambil mempertahankan keunggulan kompetitifnya?

Tim Asia Pacific Capital Advisory Guy Carpenter berkomitmen untuk memantau secara ketat perkembangan IFRS 17 (International Financial Reporting Standard) dan persyaratan modal yang terus berubah. Tujuan utama kami adalah memberikan panduan strategis kepada klien terkait hal ini.

Kami juga satu-satunya pemain pasar dengan tim spesialis kontrak yang berdedikasi di kawasan ini. Mereka menawarkan dukungan langsung di lapangan serta memiliki keahlian dalam menafsirkan bahasa kontrak, melakukan tinjauan jaminan kualitas, dan memberikan panduan teknis. Mereka memberikan keahlian lokal sekaligus dapat memanfaatkan infrastruktur global kami di seluruh basis klien.

Dengan menerapkan pendekatan multifaset ini, kami memberdayakan klien tidak hanya untuk memenuhi kewajiban regulasi mereka tetapi juga untuk memposisikan diri mereka untuk sukses dalam jangka panjang dalam menavigasi lanskap regulasi Asia Pasifik yang kompleks dan terus berubah.

Melihat lima hingga sepuluh tahun ke depan, apa tujuan utama Anda untuk Asia Pasifik, dan bagaimana Anda melihat peran Guy Carpenter berkembang di kawasan ini?

Dalam lima hingga sepuluh tahun ke depan, fokus utama kami di Asia Pasifik adalah semakin memperkuat posisi kami sebagai pemimpin pasar. Kami akan terus membantu klien mencapai tujuan mereka terkait modal, pertumbuhan, dan volatilitas dengan menyediakan solusi risiko yang disesuaikan. Mengingat lanskap pasar dan regulasi yang terus berkembang di kawasan ini, diskusi seputar manajemen modal dan manajemen risiko akan menjadi semakin penting.

Berbicara tentang Asia Pasifik, misi atau visi pribadi apa yang mendorong Anda dalam peran Anda sebagai CEO Guy Carpenter?

Sebagai pemimpin tim yang sangat berbakat, misi dan visi pribadi saya melampaui tujuan bisnis semata. Pada tingkat organisasi, saya berdedikasi untuk memberdayakan rekan-rekan kerja agar dapat mengoptimalkan potensi mereka dan menjadi versi terbaik dari diri mereka sendiri.

Pada tingkat klien, saya berusaha menjadi mitra terpercaya yang tidak hanya diandalkan untuk keahlian teknis kami tetapi juga untuk pemahaman kami terhadap kebutuhan dan tantangan unik mereka. Bersama-sama, kita dapat memberikan dampak yang berarti bagi kehidupan klien, rekan kerja, dan komunitas yang kita layani.