Markel menargetkan pasar asuransi tanggung gugat profesional di Australia

Head of professional dan financial risk, Kym Beazleigh menjelaskan rencana ekspansi strategis Markel.

Ketika Markel Australia membuka kantor di Sydney, Melbourne, dan Brisbane, itu merupakan sinyal berani dari niat perusahaan untuk memasuki berbagai pasar.

Perusahaan dengan cepat menangkap permintaan asuransi tanggung gugat profesional di Australia, memprediksi lonjakan karena adanya peningkatan kesadaran akan tanggung jawab hukum di tengah pesatnya ekspansi layanan profesional. Dengan demikian, masuknya Markel ke pasar ini datang di waktu yang tepat.

Asuransi tanggung gugat profesional berfungsi sebagai perlindungan bagi para profesional terhadap kerugian finansial akibat kesalahan, ketidakcakapan, atau kelalaian dalam layanan mereka, mengurangi tanggung jawab hukum dan klaim serta memastikan stabilitas finansial mereka.

Meskipun menghadapi tantangan makroekonomi seperti inflasi, Kym Beazleigh, head of professional dan financial risk Markel di Australia, tetap optimis tentang sumber daya manusia dan peluang pertumbuhan di Australia.

Kita perlu memantau perkembangan tersebut dan memastikan kita memahami serta memasukkan faktor-faktor tersebut ke dalam strategi dan rencana kita ke depan. Ini adalah lanskap yang kompetitif dari perspektif talenta,” kata Kym Beazleigh kepada majalah Insurance Asia.

“Salah satu pesan utama yang muncul adalah bahwa mereka merasa ada kesempatan bagi operator lain untuk masuk ke pasar Australia dengan penjamin emisi, dan dengan kemampuan untuk melayani orang secara real-time di lapangan,” kata Beazleigh.

“Jadi kami menerima masukan tersebut, dikombinasikan dengan aspirasi pertumbuhan global kami sendiri, dan memutuskan untuk membuka tiga kantor: Sydney, Melbourne, dan Brisbane.”

Fokus perusahaan pada efisiensi dan pertumbuhan sejalan dengan tujuan strategis yang lebih luas, dengan perhatian khusus pada ekspansi jejaknya di wilayah Asia Pasifik.

Baru-baru ini, Markel meluncurkan solusi tanggung gugat profesional di Australia, dengan kata-kata yang disesuaikan untuk melayani berbagai profesi.

Sejak mendirikan kantor pada September 2023, bersama dengan penunjukan tim penjamin emisi dan klaim yang berpengalaman dan mengidentifikasi peluang signifikan dalam bisnis Grosir Internasionalnya, Markel bertujuan untuk memenuhi permintaan yang meningkat akan solusi asuransi risiko profesional dan keuangan (PFR) di Australia, yang disebabkan oleh pengurangan kapasitas dalam beberapa tahun terakhir.

Produk tanggung gugat profesional baru Markel dirancang terutama untuk bisnis yang berlokasi di Australia, mencakup enam bidang profesional: akuntansi, konstruksi, desain dan konstruksi, asuransi, media, dan berbagai macam.

Markel juga berencana untuk terus berinvestasi dalam tim penjamin emisi risiko profesional dan keuangannya, dengan tujuan menjadi mitra asuransi strategis dan jangka panjang bagi broker dan klien di Australia.

Kinerja industri

Pasar asuransi tanggung gugat profesional global diprediksi akan mengalami ekspansi signifikan, menurut riset pasar terbaru yang dilakukan oleh Tim CMI.

Prediksi  menunjukkan Tingkat Pertumbuhan Tahunan Majemuk (CAGR) sebesar 7,1% dari 2023 hingga 2032. Dari ukuran pasar yang diperkirakan sebesar US$37,2 miliar pada 2022, valuasi yang diproyeksikan oleh CMI untuk 2032 adalah US$54,6 miliar.

Sifat dinamis pasar ini disebabkan oleh kemampuannya untuk beradaptasi dengan industri yang terus berkembang, perubahan regulasi, dan kemajuan teknologi.

Pertumbuhan di industri baru memperkenalkan risiko dan tanggung jawab baru, yang memerlukan cakupan khusus. Solusi cakupan yang disesuaikan ini melayani berbagai sektor, menangani risiko spesifik yang terkait dengan setiap profesi.

Sementara itu, regulasi yang ketat memaksa para profesional untuk mendapatkan cakupan yang memadai terhadap klaim hukum dan gugatan, mendorong pertumbuhan pasar.

Selain itu, ada ekspansi layanan profesional di berbagai industri, yang menciptakan basis klien yang beragam yang mencari asuransi tanggung gugat yang disesuaikan, semakin meningkatkan permintaan pasar.

Selain  itu, bisnis yang terlibat dalam transaksi lintas batas memerlukan cakupan untuk menavigasi kompleksitas internasional.

Inilah mengapa tren saat ini mencakup transformasi digital dalam distribusi asuransi dan integrasi risiko kerja jarak jauh, serta munculnya industri baru.

Meskipun ada prospek pertumbuhan, pasar menghadapi ancaman termasuk peningkatan frekuensi dan tingkat keparahan klaim, perubahan hukum dan regulasi, kerentanan keamanan siber, persaingan pasar, tekanan harga, dan kurangnya kesadaran serta edukasi risiko di kalangan profesional.

Mintalah maka Anda akan menerima

Untuk sektor UKM, Markel menawarkan solusi yang efisien, memanfaatkan skema, fasilitas, dan platform online untuk transaksi yang efisien.

“UKM, bagi kami, adalah segmen bisnis dengan risiko homogen yang sejalan dengan sejumlah risiko serupa lainnya. Dan itu bisa ditempatkan ke dalam skema atau fasilitas, atau karena cukup kecil, dapat ditransaksikan secara online, dengan semacam solusi satu atap. Jadi begitulah cara kami melihat ruang UKM,” katanya.

Sebaliknya, sektor pasar menengah, yang terdiri dari bisnis dengan risiko unik, mendapat manfaat dari pendekatan personalisasi Markel yang menghindari penempatan di luar negeri sambil menawarkan cakupan yang disesuaikan.

“Sektor pasar menengah bagi kami adalah bisnis yang tidak dikomoditikan atau online tetapi tidak perlu pergi ke luar negeri untuk menyelesaikan penempatan. Jadi itulah sektor pasar yang kami targetkan. Dan karena itu, itu benar-benar mendorong keputusan kami untuk meluncurkan beberapa produk tanggung gugat profesional yang dilokalisasi dalam ruang risiko profesional dan keuangan (PFR) di Australia,” kata Beazleigh kepada Insurance Asia.

“Dalam hal ukuran batas yang mereka beli, secara tradisional, itu pergi ke Singapura, London, atau Bermuda untuk membantu menyelesaikan dan menyelesaikan penempatan. Jadi sektor pasar menengah bagi kami adalah bisnis yang tidak dikomoditikan atau online tetapi tidak perlu pergi ke luar negeri untuk menyelesaikan penempatan. Itulah sektor pasar yang kami targetkan,” tambahnya.

Menyadari pasar energi terbarukan (RE) yang berkembang sebagai area untuk pertumbuhan, Markel telah memposisikan dirinya untuk menyediakan solusi yang komprehensif.

“Kami telah merekrut beberapa orang yang memahami sektor energi terbarukan, baik itu perusahaan konstruksi, manajer proyek, insinyur, atau konsultan. Dan kami juga dapat memanfaatkan beberapa keahlian global yang kami miliki sebagai bagian dari divisi energi terbarukan kami,” katanya.

“Sekarang, divisi energi terbarukan kami terutama fokus pada cakupan pihak pertama di sisi properti dan konstruksi dari proyek-proyek terbarukan utama. Dan yang ingin kami lakukan adalah menyediakan solusi backend dari perspektif tanggung jawab jangka panjang dalam ruang asuransi tanggung gugat profesional (PII) untuk membantu memberikan solusi yang lebih end-to-end untuk sektor energi terbarukan,” tambahnya.

Apa yang akan terjadi pada Markel di industri energi terbarukan?

Markel bertujuan memberikan nilai lebih dari sekadar harga, menekankan pentingnya membangun hubungan strategis dengan broker dan klien.

"Selama 15 tahun terakhir di industri energi terbarukan, kami menghadapi beberapa tantangan besar. Kami telah melihat beberapa kerugian besar. Tetapi kami juga melihat beberapa pelajaran penting dari klien terkait cara yang lebih baik untuk mengurangi risiko. Kami melihat evolusi industri untuk lebih baik mengelola jenis-jenis paparan risiko tersebut ke depan, dan akan terus ada paparan baru. Teknologi berkembang dan orang-orang semakin nyaman dengan teknologi yang semakin teruji dan terbukti," kata Beazleigh kepada Insurance Asia.

Saat Markel menavigasi pasar Australia, kinerja tetap menjadi hal yang utama. Perusahaan mengadopsi pendekatan metodis, berfokus pada keunggulan operasional dan pertumbuhan bertahap.

"Bagi kami, ini tentang menanamkan produk kami dan memastikan kami memiliki fondasi operasional yang tepat untuk menjalankan bisnis dengan cepat dan efisien di pasar Australia. Dan memastikan bahwa kami melakukan itu terlebih dahulu," katanya.

"Saat kami masuk ke pasar, kami tidak tersandung di rintangan pertama, karena kami memiliki kerangka operasional yang kuat dan strategi pertumbuhan yang jelas. Dan kemudian saya kira, jika Anda melihat faktor-faktor apa yang menjadi penentu keberhasilan kami dalam mencapai tujuan ini, itu sebenarnya adalah eksekusi," tambahnya.