Prudential, StanChart memperkuat 25 Tahun kemitraan bancassurance

Mereka memiliki kemitraan bancassurance terlama di Singapura dan Asia.

Kemitraan bancassurance jangka panjang antara Prudential Plc dan Standard Chartered Plc telah mencatat pertumbuhan penjualan rata-rata dua digit dalam 15 tahun terakhir, berkat inovasi produk di segmen kesehatan dan kekayaan mereka.

Perusahaan asuransi dan bank ini memasuki tahun ke-25 kemitraan bancassurance mereka pada 2024, menjadikannya yang terlama di Asia.

“Melalui ekspansi geografis, peningkatan berkelanjutan dalam penawaran kekayaan dan kesehatan kami, serta optimalisasi perjalanan nasabah berbasis teknologi omni-channel, kami telah memperdalam penetrasi pasar di seluruh segmen, mulai dari kelas atas hingga ritel massal,” kata John Chow, Chief Partnership Distribution Officer di Prudential Singapore, kepada Insurance Asia.

“Saat ini, kemitraan strategis bancassurance mencakup 11 pasar di Asia dan Afrika, dengan rata-rata pertumbuhan penjualan dua digit dalam 15 tahun terakhir,” kata Chow melalui email.

Orang kaya di Singapura dan Hong Kong memprioritaskan kebebasan finansial, tetapi memiliki perspektif yang berbeda, menurut studi Affluential 2024 yang dirilis pada September.

Di Hong Kong, individu dengan kekayaan tinggi lebih berfokus pada menjamin masa pensiun yang nyaman di tengah ketidakpastian. Sementara itu, orang kaya di Singapura memiliki pandangan lebih optimistis, dengan prioritas pada gaya hidup yang nyaman, menurut studi tersebut.

"Nasabah saat ini mengharapkan pengalaman yang personal, nyaman, dan mulus. Kedua perusahaan telah berkolaborasi untuk merespons dan beradaptasi dengan kebutuhan ini,” kata Chow.

"Bancassurance tetap menjadi saluran distribusi utama bagi perusahaan asuransi. Kami tetap optimis terhadap masa depan bancassurance, dengan berbagai peluang pertumbuhan dan inovasi,” tambahnya.

Kemitraan antara Prudential dan Standard Chartered merupakan kemitraan bancassurance terlama di Singapura dan seluruh Asia.

“Menghadapi tantangan regulasi yang terus berkembang dan tetap unggul dalam persaingan pasar akan menjadi faktor kunci dalam menjaga kemitraan jangka panjang yang sukses,” kata Chow.

Laba bisnis baru Prudential dari bancassurance naik 20% menjadi $465 juta pada paruh pertama 2024 dibandingkan tahun sebelumnya, didorong oleh pertumbuhan penjualan annual premium equivalent di Taiwan, Hong Kong, dan Singapura. Penjualan melalui saluran bancassurance meningkat 27%.

"Dalam dekade terakhir, seiring dengan meningkatnya tingkat kemakmuran, kami juga menyesuaikan strategi untuk memenuhi kebutuhan klien yang semakin luas," kata Jeremy Ong, Head of Bancassurance untuk Singapura di Standard Chartered Bank melalui email.
 

Selain rencana tabungan dan perlindungan, solusi perencanaan warisan juga ditambahkan ke layanan bank bagi klien yang ingin mewariskan kekayaan mereka.

Pada 2023, StanChart meluncurkan dua produk asuransi denominasi dolar AS, yang volumenya meningkat dua kali lipat pada 2024 dibandingkan tahun sebelumnya dan kini menyumbang 30% dari total penjualannya, kata Ong.

Kemitraan antara bank dan perusahaan asuransi ini juga menyediakan asuransi kesehatan bagi karyawan mereka.

“Kami mengganti penyedia manfaat asuransi kesehatan kami ke Prudential pada April 2024 untuk memberikan karyawan pilihan yang lebih luas dalam manfaat asuransi mereka, termasuk perawatan dokter umum yang komprehensif, perawatan spesialis, dan pemeriksaan kesehatan tahunan,” kata Ong.

Ia menambahkan bank berencana untuk melakukan survei tahunan mulai tahun ini untuk memantau kualitas layanan dan kepuasan terhadap kemitraan tersebut.

Baik Prudential maupun Standard Chartered melihat peluang besar dalam pertumbuhan bancassurance, didorong oleh kemajuan teknologi dan fokus yang lebih kuat pada kebutuhan nasabah .

“Kami akan terus bekerja sama dengan mitra industri dan otoritas untuk mendorong pertumbuhan industri bancassurance dan memberikan layanan yang lebih baik bagi nasabah,” ujar Chow.

Ia menambahkan AI dapat membantu mereka merancang produk yang lebih dipersonalisasi.

“Misalnya, penerapan underwriting otomatis, pemrosesan klaim digital, serta wawasan pelanggan berbasis AI dapat menciptakan interaksi digital yang mulus sekaligus meningkatkan pengalaman dan keterlibatan nasabah,” katanya.

Sementara itu, Ong menekankan pentingnya kecepatan dalam pengembangan dan distribusi produk.

“Ini membutuhkan koordinasi yang erat antara kedua pihak untuk menciptakan dan meluncurkan produk dengan cepat sebagai respons terhadap umpan balik klien dan tim penjualan, sembari menjaga keseimbangan antara kebutuhan kekayaan/perlindungan serta kelayakan bisnis,” tambahnya.